债券和债券基金有什么区别
更新时间: 2024-05-21 07:50:54
债券和债券基金有什么区别
1、收益不同。购买固定利率性质的债券,在购买后会定期得到固定的利息收入,并可在债券到期时收回本金;债券基金作为不同债券的组合,尽管也会定期将收益分配给投资者,但债券基金分配的收益有升有降,不如债券的利息固定。
2、风险不同。单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会下降,信用风险比较集中;债券基金没有固定到期日,所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日,信用风险比较分散。
3、到期日不同。一般债券会有一个确定的到期日;债券基金由一组具有不同到期日的债券组成,因此并没有一个确定的到期日。
债券基金有哪些种类
1、纯债基金:纯债基金只投资债券,不投资股票市场,属于标准的债券基金。根据债券剩余期限,纯债基金又分为短期纯债基金、长期纯债基金。
2、混合债基:混合债基是数量最多的债券基金,它分为两类:可以买新股的一级债基、可以买新股或买股票的二级债基,不过两类基金投资新股或股票的比例都不能超过20%。
3、定期开放型债基:顾名思义,这类债券基金是定期开放的。在封闭期内不能申购、也不能赎回,类似于定期理财。定开型债基目前只有23只,数量比较少。
4、可转债基金:可转债指的是某一条件下可以转为股票的债券。可转债基金的股性较大,基金风险相对较高。
债券基金的涨跌主要看什么因素
1、信用风险。这一点应该比较好理解,即“无法按时兑付本金和利息的风险”,如果一只债券信用风险变得比较大,市场就会抛售该债券,从而造成价格的大幅下跌。
2、对于上市公司公开发行的债券,投资者可以通过其财务风险指标来判断信用风险,包括资产负债率、流动比率、速度比率等。
3、利率风险。债券的价格和市场利率是呈现反比的关系的,债券一般都有固定的票面利率,当市场利率下跌时,债券的相对收益便提高,这时候债券需求提高,债券价格上涨;当市场利率上行时,债券价格则会下跌。
可转债基金与债券基金有哪些区别
1、标的不同:可转债基金投资与可转债,可转债既具备普通债券还本付息的性质,又可以在转股期转成股票,也可以在二级市场中卖出可转债以获得收益。
2、风险收益不同:可转债可以在二级市场交易,价格会随着正股波动,潜在波动大,而普通债券的波动相对要小一些,因此可转债的基金风险与收益要高于普通债券基金。
3、数量不同:在公募基金市场上,可转债基金的数量要小于普通债券基金。
4、实际上:大多投资可转债基金并不是将所有的资产都配置到可转债中去,为了保证其可转债投资风格,大部分会对其投资仓位进行限制。以长信可转债为例,基金合同约定投资于固收类资产的比例不得低于基金资产的80%,投资可转债的比例不得低于固收类资产的80%。
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